Abuja — Le Gouverneur par intérim de la Banque centrale du Nigéria, Sarah Alade a organisé un caucus des gouverneurs des banques centrales d'Afrique, le jeudi, en marge de la Conférence conjointe CEA - UA des ministres africains des finances, de la planification et du développement économique en cours sur le thème: « l'industrialisation pour une intégration et un développement transformatif en Afrique».

Lors de la conférence, le Secrétaire exécutif de la Commission économique pour l'Afrique, Carlos Lopes a dit aux gouverneurs que les innovations rapides dans les services financiers offrent des possibilités intéressantes pour la politique monétaire afin qu'elle joue un rôle dans la promotion du développement industriel inclusif. Il a souligné, cependant, que la politique monétaire doit être conforme au plan de transformation structurel de l'Afrique.

Il dit: «Dans certaines situations, cela peut exiger des compromis entre le mandat principal des banques centrales sur la stabilité des prix et l'objectif de l'accès financier et la relance économique pour le développement industriel».

La réunion a informé que la crise financière mondiale a entraîné le besoin d'analyser le rôle traditionnel de la banque centrale avec des fonctions de développement. Dans les débats, la zone majeure de tensions était la question de repenser le mandat des banques centrales africaines et si leur mandat doit toujours porter sur le prix et la stabilité financière ou l'élargir pour inclure des mesures qui favorisent le développement de l'économie dans des domaines clés tels que l'industrialisation. Le centre du débat était l'importance de rester indépendant de toute influence politique dans l'intérêt de la stabilité financière.

Lopes a plaidé pour un équilibre entre la relance économique et la stabilité financière.

Il dit qu'un point de départ pourrait être de se pencher sur des exemples positifs de l'inclusion financière dans les économies en développement et émergentes.

Il a offert de nombreux exemples où en Afrique et dans d'autres économies émergentes, les services bancaires mobiles et l'accès au débit et au crédit ont eu un impact considérable sur les populations qui ne bénéficient pas de services bancaires et ceux qui vivent dans les zones rurales.

Il dit: «Le moteur de ce nouvel objectif est la reconnaissance du rôle essentiel des banques centrales dans le renforcement de la stabilité financière et de l'activité économique, l'émergence de services financiers numériques et le besoin de promouvoir des services financiers responsables. Ensemble, ces développements ont contribué à l'évolution de «nouveaux mandats» des banques centrales.

Il a proposé cinq domaines d'intérêt aux gouverneurs.

Premièrement, les banques centrales devraient prêter attention aux marchés micro-financiers ruraux pour améliorer l'intermédiation financière et aider à résoudre les disparités dans les revenus urbains et ruraux et le développement.

Deuxièmement, dit Lopes, les expériences de la Chine montrent que la gestion du taux de change peut être utilisée pour influencer la compétitivité des biens et services sur les marchés internationaux.

Il ajoute que dans ce contexte, la gestion de la volatilité des taux de change, y compris celle découlant de la hausse des prix des produits de base et des investissements de portefeuille est d'une importance pour les banques centrales.

Troisièmement, il a proposé la nécessité de renforcer l'intermédiation financière pour la mobilisation des ressources intérieures comme un autre moyen pour les banques centrales de soutenir les finances plus que nécessaires à l'industrialisation.

Quatrièmement, compte tenu de la prolifération des institutions financières informelles ou «banques fantômes» dans de nombreux pays africains, il a proposé que les banques centrales trouvent des moyens de les mettre sous réglementation et supervision formelle, tout en fournissant en même temps un soutien pour leur fonctionnement efficace et efficient.

Enfin, le chef de la CEA déclare que les banques centrales doivent veiller à une utilisation plus productive des réserves de l'Afrique.

Il est troublant de constater qu'à l'inverse des autres régions du monde en développement, les pays africains détiennent au total plus de dépôts des banques déclarantes à la Banque des règlements internationaux (BRI) qu'ils ne reçoivent de prêts d'eux - une tendance qu'il dit marquée par l'essentiel des revenus des exportations de pétrole de l'Afrique et des produits de base par l'intermédiaire des banques locales.

Il souligne: «Les revenus restent dans les banques étrangères qui recyclent environ 60% de ces dépôts comme des prêts transfrontaliers reversés aux banques africaines et au secteur non-bancaire. Je suis sûr que beaucoup d'entre vous approuveront que cette situation est totalement inacceptable».

Il préconise un débat sur la façon dont les réserves peuvent être considérées par le FMI, tout en les faisant travailler pour le développement de l'Afrique, et pas seulement par des dépôts dans des sociétés financières des pays en développement.

Il souligne: «Les banques centrales peuvent jouer un rôle crucial dans la promotion de la création et de la durabilité des marchés de capitaux régionaux grâce à l'harmonisation et la coordination entre les pays et fournir des instruments et organismes dotés de ressources réglementaires qui peuvent encourager la croissance et l'intégrité des institutions financières et limiter le blanchiment d'argent».

Enfin , les banques centrales peuvent jouer un rôle essentiel dans la promotion de la création et de la durabilité des marchés de capitaux régionaux grâce à l'harmonisation et la coordination entre les pays et fournir des instruments de réglementation disposant de ressources et d'organismes qui peuvent encourager la croissance et l'intégrité des institutions financières et de limiter le blanchiment d'argent .

Le Caucus des gouverneurs de banques centrales de l'Afrique se tient pour la première fois dans le contexte de la Conférence conjointe.

Pour sa part, le gouverneur par intérim a déclaré que, bien que l'accent sur le prix et la stabilité financière ait été profitable à la région, le chômage n'a pas reculé et la croissance inclusive n'a pas été réalisée dans la région. Elle appelle les gouverneurs à travailler ensemble afin de résoudre les défis du continent, soulignant que le développement doit faire partie du jour programme des banques centrales sur le continent.