Le directeur général adjoint du Groupe Bank of Africa (BOA), Abderrazzak Zebdani, a présenté les résultats financiers de l'exercice 2022 des six filiales du Groupe de l'espace UEMOA cotées en bourse au cours d'une conférence de presse en ligne le mercredi 12 avril 2023. Il ressort un total bilan de 4 540 milliards F CFA et un résultat net de 92,9 milliards de FCFA pour l'ensemble desdites filiales.

En dépit d'un contexte régional et international difficile, les filiales du Groupe Bank Of Africa (BOA) cotées en bourse de l'espace UEMOA, à savoir BOA-Bénin, BOA-Burkina Faso, BOA-Côte d'Ivoire, BOA-Mali, BOA-Niger, BOA-Sénégal, ont réalisé en 2022 des performances au-delà des attentes de ses premiers responsables.

En effet, au cours de l'exercice écoulé, l'ensemble de ces filiales ont enregistré un total bilan de 4 540 milliards F CFA, une croissance bénéficiaire cumulée de 92,9 milliards de FCFA, soit un bond de 20% par rapport à 2021, et un niveau élevé de dividende de 53,5 milliards de FCFA bruts, représentant une hausse de 23%.

En matière de résultat net, BOA-Burkina Faso, avec son bénéfice net de 25,4 milliards F CFA en 2022, a réalisé la meilleure performance. Elle est suivie par BOA-Côte d'Ivoire (20 milliards F CFA), BOA-Bénin (plus 19 milliards F CFA) et BOA-Sénégal (15,5 milliards F CFA). BOA-Niger avec un résultat net de plus de 10 milliards F CFA et BOA-Mali avec 2,4 milliards ferment la marche.

Au niveau du total bilan, BOA-Burkina Faso a enregistré un résultat de 1 163 milliards F CFA et réalise ainsi la meilleure performance de l'exercice écoulé. Elle a pour poursuivants immédiats BOA-Bénin (907 milliards F CFA) et BOA- BOA-Côte d'Ivoire qui se retrouve avec un total bilan de 843 milliards F CFA.

Sur le plan des performances commerciales, la meilleure note revient encore à BOA-Burkina Faso avec son cumul dépôt de 875 milliards F CFA et ses 642 milliards F CFA de crédits mis à la disposition de la clientèle au cours de 2022.

L'ensemble de ses résultats, obtenus dans un environnement qui n'est pas forcément le plus enviable, sont jugés satisfaisants par les premiers responsables du Groupe. « A l'exception de BOA-Ghana, les résultats de toutes nos filiales sont au-delà de nos objectifs », s'est réjoui le Directeur général adjoint du Groupe, Abderrazzak Zebdani.

Des résultats de la vision stratégique

Mais ces résultats, loin d'être un fruit du hasard, sont la résultante de la vision stratégique du groupe, déclinée en trois axes stratégiques, a-t-il souligné. Le premier axe est relatif à la transformation digitale portée par le groupe qui a permis aux filiales d'offrir des services et produits bancaires innovants et adaptés, d'assurer une célérité dans le traitement des dossiers de crédits, tout en allégeant la charge de travail des agents.

Le deuxième axe stratégique qui a trait à la transformation bilancielle s'est traduit par des investissements colossaux dans les réseaux, la formation du personnel, des orientations du portefeuille vers les particuliers et les PME. Aujourd'hui, plus de la moitié de l'encours des crédits des filiales vient des particuliers, a fait savoir M. Zebdani.

A l'endroit des PME, au-delà des financements adaptés à leurs besoins, le Groupe a développé un paquet de services spécifiques faits d'appui-conseils, d'assistance techniques, de formation sur la gestion de trésoreries, de stocks, la maitrise des processus d'import/export qui sont indispensables au développement de cette catégorie d'entreprises, a-t-il indiqué.

Toujours dans sa volonté d'assurer un accompagnement approprié aux PME, notamment dans le domaine de la couverture des risques, le Groupe a signé avec la Société financière internationale deux conventions de garanties. Le premier accord de garantie, d'un montant de 57 millions de dollars en 2019 et la seconde convention, d'une valeur de 77 millions de dollars, a été signée le 10 avril 2023.

Le troisième axe de la stratégie de développement du groupe porte sur le trade finance, à travers lequel la BOA déploie des portefeuilles avec des facilités dans les crédits, les modes de paiement, de garantie. « Nous ne pouvons pas être un Groupe avec une présence importante et variée et ne pas être un acteur majeur dans les échanges internationaux », s'est voulu on ne peut plus clair son directeur général adjoint.

Répondant aux journalistes sur la question relative à l'invite de la BCEAO aux banques commerciales à une prudence dans la distribution des dividendes, Abderrazzak Zebdani, a fait savoir qu'au-delà de cette directive du régulateur, le partage des dividendes au niveau de BOA obéit à trois principes fondamentaux. Il s'agit d'assurer sa croissance sur fonds propres indépendamment des actionnaires, respecter les différents ratios règlementaires et d'avoir un niveau harmonieux de distribution des dividendes.

Filiales(en millions F CFA)

Total bilanProduit net BancaireFonds propresRésultat net

BOA-Bénin907 78246 413104 67419 143

BOA-Burkina Faso1 163 30056 646110 58925 477

BOA-Côte d'Ivoire843 30047 81081 72620 069

BOA-Mali576 75135 30734 5422 460

BOA-Niger357 50924 62444 17310 134

BOA-Sénégal696 30640 50364 61515 581

Tableau 1 : Le total bilan, le produit bancaire net, les Fonds propres et le résultat net des six filiales du Groupe BOA en 2022 (en millions F CFA).

Titres de placement & FCP

BOA-Bénin648 844387 381404 577

BOA-Burkina Faso875 499642 663342 039

BOA-Côte d'Ivoire645 297383 971302 406

BOA-Mali425 026268 945219 783

BOA-Niger245 622192 785117 532

BOA-Sénégal546 022358 939212.507

BOA-Togo

Tableau 2 : Dépôts, crédits, Titres de placement & FCP (en millions F CFA) des filiales de BOA en 2022. © : Bank Of Africa